通货膨胀是2022年的傀儡。在谈话中,坎特伯雷大学商学院院长斯蒂芬·希克森(Stephen Hickson)教授大师讨论了我们如何帮助降低它。
俄罗斯在乌克兰的战争和持续的COVID-19大流行引发了生活成本危机。
可持续发展目标8 - 体面工作和经济增长整整一代人从未经历过高通胀的生活。但这种情况将会改变。澳大利亚,加拿大,英国和其他国家/地区正在报告通胀上升。在新西兰,通货膨胀率已攀升至32年来的最高水平。我们对通货膨胀祸害的集体缺乏经验,以及如何解决通货膨胀,可能是一个真正的问题。
对于那些第一次经历高通胀的人来说,了解经济学家和政治家在谈论什么是有帮助的。
通货膨胀是整体价格的持续上涨。并非所有东西都以相同的数量增长,但当人们不得不每周,每月或每年为同一篮子商品和服务支付更多费用时,这就是通货膨胀。
通货膨胀在很多方面都是有害的。它就像生锈一样 - 慢慢地吞噬你的钱的价值。通货膨胀影响着我们所有人。你的钱的面值是多少并不重要 - 重要的是你可以用它购买的商品和服务的数量。
金钱的真正价值
了解通货膨胀的一个简单方法是看看你可以用你拥有的钱买什么。
假设在年初,你的100美元钞票给你买了20杯咖啡。然而,通货膨胀将咖啡从每杯5美元推高到6美元。到今年年底,你同样的100美元只给你买了16杯咖啡。你的钱的面值是一样的,但它的实际价值(就你可以买到的咖啡数量而言)已经下降。你的钱现在比一年前还不值钱。
成本的上升伤害了那些重新谈判工资机会有限的工薪阶层。
通货膨胀也伤害了那些固定收入的人,如受益人和超级受益人,他们只接受定期调整。
通胀上升会伤害储蓄者,如果储蓄回报率跟不上通胀,他们就会发现储蓄的实际价值会下降——而他们目前还没有。
通货膨胀可以使那些在年底拥有相同债务的借款人受益,但该债务的实际价值较低。如果收入至少有一些通胀调整,借款人不得不做出更少的牺牲来偿还债务。
虽然这听起来不错,但事实并非如此。它鼓励糟糕的借贷决策,并阻碍储蓄。
通货膨胀的全方位影响
在累进税制中,通货膨胀伤害了工资和工资收入者,他们被推入更高的税收等级,因为他们的工资受到通货膨胀调整。
通货膨胀也可能在国家层面引起问题。
如果一个国家的通货膨胀率高于其贸易伙伴,那么其货币的价值就会下降。在1970年代初,新西兰元价值近1.50美元。我们在70年代和80年代的较高通胀率使其在80年代中期降至0.50美元左右。
这种价值下降限制了我们可以从海外购买的东西 - 如果我们不降低通货膨胀而其他人这样做,那么像救生药物这样的东西对我们来说将变得更加昂贵。
通货膨胀的原因可能来自善意
通货膨胀是太多的钱追逐太少的商品。
如果央行将更多的货币投入流通,就会有真正的通胀风险。例如,政府支出增加导致商品需求大幅增加,也可能引发通货膨胀。供应链中断也会减少可用商品(意味着相同数量的钱追逐更少的商品)。
不幸的是,随着各国应对一系列全球危机,所有这些触发因素目前都在发挥作用。
入侵乌克兰和持续的COVID-19供应链中断减少了可用的商品。全球各国政府纷纷加大支出以支持其经济。但后一个因素已经被愿意购买政府债务的央行放在了类固醇上。
意想不到的后果
新西兰联储购买了数十亿美元政府债券,以保持低利率,作为其“大规模资产购买”计划的一部分。
在新西兰,1995年至2019年的平均货币增长率约为每年8%。这适应了不断增长的人口,不断增长的经济和一点点的通货膨胀(一点点是可以的)。在过去两年中,货币供应量每年增长约30%。
当然,事后回顾很容易。那些当时做出决定的人没有这种奢侈。
新西兰联储现在不得不收回资产购买并加息以控制通货膨胀。
一些人认为,新西兰联储已经分心了,在他们的关键工作上丢了球,我们现在面临着通胀精灵出瓶的风险。
无论这种批评是否合理,新西兰联储现在都必须采取果断行动来降低通胀。但降低通货膨胀从来都不是无痛的。
有抵押贷款的家庭会发现,随着利率的上升,他们的每周预算受到挤压。企业将面临消费者需求的下降,而支出却减少。就业增长将枯竭——尽管新西兰处于从失业率非常低开始的幸运位置。
无论如何,新西兰联储必须完成他们在1989年通过的《新西兰储备银行法》所做的工作。新西兰央行是唯一能够控制货币状况的央行。它是唯一一个可以控制通货膨胀的公司。
对于许多面临日益严重的通货膨胀的国家来说,情况也是如此。
如果各国央行不采取果断行动,我们可能会得到一个尖锐的提醒,提醒我们通胀有多糟糕。
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